Các chiến lược quản lý rủi ro hàng đầu trong giao dịch ngoại hối 2020

Sự biến động trong thị trường ngoại hối tạo ra nhiều cơ hội tìm kiếm lợi nhuận, nhưng nó có rủi ro đi kèm. Tìm hiểu về những rủi ro khi giao dịch ngoại hốihọc cách kiểm soát chúng.

Forex    Currency    Đòn bẩy    CFD

Quản lý rủi ro ngoại hối là gì?

Quản lý rủi ro ngoại hối cho phép bạn áp dụng hàng loạt các quy tắc và biện pháp để đảm bảo có thể kiểm soát các tác động tiêu cực khi giao dịch ngoại hối. Một chiến lược hiệu quả đòi hỏi phải có kế hoạch phù hợp từ ban đầu – bạn tốt nhất nên có kế hoạch quản lý rủi ro trước khi thực sự bắt đầu giao dịch.

Các rủi ro khi giao dịch ngoại hối là gì?

  • Rủi ro tiền tệ là rủi ro liên quan đến biến động giá tiền tệ, khiến cho việc mua tài sản nước ngoài đắt hoặc rẻ hơn.
  • Rủi ro lãi suất là rủi ro liên quan đến việc tăng giảm tỷ lệ lãi suất đột ngột, gây ảnh hưởng đến sự biến động. Thay đổi tỷ lệ lãi suất ảnh hưởng giá ngoại hối bởi mức độ tiêu dùng và đầu tư trên toàn nền kinh tế sẽ tăng hoặc giảm tùy vào chiều hướng thay đổi tỷ giá.
  • Rủi ro thanh khoản là rủi ro mà bạn không thể mua hoặc bán tài sản nhanh chóng để tránh tổn thất. Mặc dù ngoại hối là thị trường thanh khoản cao, nhưng vẫn có thể có giai đoạn mà thanh khoản phụ thuộc vào tiền tệ và các chính sách của chính phủ liên quan đến ngoại hối.
  • Rủi ro đòn bẩy là rủi ro thiệt hại lớn do giao dịch sử dụng đòn bẩy. Do số tiền bỏ ra ban đầu nhỏ hơn giá trị giao dịch ngoại hối, bạn rất dễ quên số vốn bỏ ra đang chịu rủi ro.

Làm thế nào để quản lý rủi ro khi giao dịch ngoại hối

  1. Hiểu về thị trường ngoại hối.
  2. Nắm rõ về đòn bẩy.
  3. Xây dựng kế hoạch giao dịch tốt.
  4. Thiết lập tỷ lệ rủi ro – thưởng.
  5. Sử dụng lệnh stop và limit.
  6. Kiểm soát cảm xúc cá nhân.
  7. Theo dõi tin tức và sự kiện.
  8. Đăng ký và bắt đầu với đồng ảo (VST).

Hiểu về thị trường ngoại hối

Thị trường ngoại hối được hình thành bởi các loại tiền tệ khắp nơi trên toàn thế giới như GBP, USD, JPY, AUD. Ngoại hối hay còn được biết đến là Forex hay FX, được thúc đẩy bởi lực cung và cầu.

Giao dịch ngoại hối hoạt động như bất kỳ mọi giao dịch khác, bạn mua 1 tài sản sử dụng 1 loại tiền tệ và giá thị trường sẽ cho bạn biết bạn cần bỏ ra bao nhiêu tiền để mua 1 loại tiền khác.

Đơn vị tiền tệ xuất hiện đầu tiên trong cặp giá ngoại hối được gọi là đồng yết giá, và đơn vị thứ 2 là đồng định giá. Giá hiển thị trên đồ thị sẽ luôn là đồng định giá – nó đại diện cho số đồng định giá bạn cần chi để mua 1 đơn vị đồng yết giá. Ví dụ, nếu tỷ giá của GBP/USD là 1.25000 thì nghĩa là bạn phải bỏ ra $1.25 để mua £1.

Có 3 loại thị trường ngoại hối khác nhau:

  • Thị trường giao ngay: trao đổi vật chất của 1 cặp tiền tệ diễn ra tại thời điểm chính xác giao dịch được thực hiện – tức là “tại chỗ”.
  • Thị trường kỳ hạn: một hợp đồng được thỏa thuận để mua hoặc bán 1 số lượng tiền tệ nhất định tại 1 mức giá nhất định vào 1 ngày ấn định trong tương lại hay trong 1 phạm vị ngày trong tương lai.
  • Thị trường giao chậm: một hợp đồng được thỏa thuận để mua hoặc bán 1 số lượng tiền tệ nhất định với mức giá và thời gian xác định trong tương lai. Không như kỳ hạn, hợp đồng tương lai có pháp lý ràng buộc.

Nắm rõ đòn bẩy

Khi bạn đầu cơ chuyển động giá ngoại hối bằng đặt cược chênh lệch hoặc CFD, bạn sẽ giao dịch đòn bẩy. Nó cho phép bạn sở hữu trọn vẹn giao dịch chỉ với số tiền đặt cọc nhỏ ban đầu – hay còn gọi là ký quỹ.

Giao dịch đòn bẩy tuy cơ lợi ích của nó, nhưng đi kèm là rủi ro tiềm ẩn – chẳng hạn như khả năng thua lỗ lớn.

Giả sử bạn quyết định sử dụng CFD để giao dịch GBP/USD, và cặp tiền này đang được giao dịch ở mức $1.22485 với giá mua là $1.22490 và giá bán là $1.22480. Bạn cho rằng đồng bảng Anh sẽ tăng giá trị so với đồng đô la Mỹ, do đó bạn quyết định mua 1 hợp đồng mini GBP/USD ở mức giá $1.22490.

Trong trường hợp này, việc mua 1 CFD mini GBP/USD tương đương giao dịch £10,000 ở mức giá $12,249. Bạn quyết định mua 3 CFD, và tổng khối lượng vị thế trị giá $36,747 (£30,000). Tuy nhiên, do bạn đang giao dịch cặp ngoại hối sử dụng đòn bẩy, ký quỹ của bạn sẽ là 3.33%,, tương đương $1223.67 (£990).

 

Tìm hiểu thêm về Đòn bẩy

Xây dựng một kế hoạch giao dịch tốt

Một kế hoạch giao dịch có thể giúp giao dịch ngoại hối dễ dàng hơn bằng cách hoạt động như một công cu đưa ra quyết định cá nhân. Nó cũng sẽ giúp bạn duy trì kỷ luật khi thị trường biến động. Mục đích của kế hoạch này là trả lời các câu hỏi quan trọng như giao dịch gì, khi nào, tại sao và bao nhiêu.

Kế hoạch giao dịch cần mang tính cá nhân. Sao chép kế hoạch của người khác không hiệu quả, bởi lẽ người đó hoàn toàn có thể có kế hoạch, thái độ và lý tưởng khác bạn. Họ cũng gần như chắc chắn là có lượng thời gian và tiền tập trung cho giao dịch không giống bạn.

Nhật ký giao dịch là 1 công cụ khác bạn có thể dùng để ghi chép lại nhưng gì diễn ra khi bạn giao dịch – từ điểm vào cho đến thoát hay cảm xúc của bạn vào thời điểm đó.

Thiết lập tỷ lệ rủi ro – thưởng

Trong mọi giao dịch, rủi ro bạn chấp nhận với số vốn bỏ ra phải đánh giá. Lý tưởng nhất là lợi nhuận lớn hơn số lỗ – về dài bạn vẫn kiếm được tiền dù thua lỗ vài giao dịch lẻ. Bạn nên thiết lập tỷ lệ rủi ro – thưởng để định lượng giá trị của một giao dịch.

Để xác định tỷ lệ, hãy so sánh số tiền bạn mạo hiểm giao dịch ngoại hối với lợi nhuận tiềm năng. Ví dụ, nếu khoản lỗ tối đa (rủi ro) cho giao dịch là £200 và lợi nhuận tiềm năng tối đa là £600 thỉ tỷ lệ rủi ro – thưởng là 1:3. Do đó, nếu bạn đặt 10 giao dịch với tỷ lệ này và chỉ thành công 3 giao dịch là bạn đã kiếm được £400 dù bạn chỉ đúng 30%.

Sử dụng lệnh stop và limit

Do thị trường ngoại hối thường xuyên biến động, bạn cần xác định rõ điểm vào và điểm ra của giao dịch trước khi mở 1 vị thế. Bạn có thể làm điều đó bằng cách sử dụng các lệnh stop và limit:

  • Lệnh stop bình thường sẽ tự động đóng vị thế của bạn khi thị trường di chuyển ngược tính toán của bạn. Tuy nhiên nó không đảm bảo chống trượt giá.
  • Lệnh stop đảm bảo sẽ luôn đóng ở chính xác mức giá bạn chỉ đinh, loại bỏ rủi ro trượt giá.
  • Lệnh trailing stop sẽ đi theo chuyển động giá tích cực và đóng vị thế khi thị trường đi ngược tính toán của bạn.
  • Lệnh limit sẽ đi theo mục tiêu lợi nhuận của bạn và đóng vị thế khi giá chạm mức bạn đã chọn.

Kiểm soát cảm xúc cá nhân

Biến động trong thị trường ngoại hối có thể ảnh hưởng tiêu cực đến cảm xúc của bạn – và thành phần quan trọng ảnh hưởng đến sự thành công của mọi giao dịch chính là bạn. Cảm xúc như nỗi sợ, lòng tham, cám dỗ, nghi ngờ và lo lắng có thể lôi kéo bạn giao dịch làm mờ khả năng đánh giá của bạn. Dù thế nào chăng nữa, nếu cảm xúc của bạn ảnh hưởng đến việc đưa ra quyết định thì nó sẽ ảnh hưởng tiêu cực đến kết quả giao dịch của bạn.

Theo dõi tin tức và sự kiện

Việc đưa ra dự đoán về chuyển động giá của cặp tiền tệ là điều không đơn giản do có quá nhiều yếu tố có thể ảnh hưởng khiến thị trường biến động. Để đảm bảo bạn không mất cảnh giác, hay luôn theo dõi quyết định và thông báo của Bingbon, tin tức chính trị và tâm lý thị trường.

Đăng ký và bắt đầu với đồng ảo (VST)

Đồng ảo VST của sàn Bingbon nhằm mục đích tái hiện trải nghiệm của giao dịch “thực” gần thực tế nhất có thể, cho phép bạn cảm nhận cách thị trường ngoại hối hoạt động. Sự khác biệt chính giữa đồng ảo VSS và thật (USDT) là với đồng ảo VST, bạn sẽ không mất tiền thật – đồng nghĩa với việc bạn có thể xây dựng sự tự tin khi giao dịch trong một môi trường phi rủi ro.

Tóm tắt về quản lý rủi ro ngoại hối

Nếu bạn có một chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả, bạn sẽ kiểm soát lãi lỗ tốt hơn. Bingbon cung cấp nhiều công cụ giúp bạn đạt thành công.

 

 

Bắt đầu giao dịch ngay

Bingbon là 1 trong 3 sàn có khối lượng giao dịch lớn nhất tại thị trường Việt Nam. 

  • Phí giao dịch thấp nhất thị trường.

  • Sử dụng nhiều loại nền tảng hỗ trợ khách hàng.

  • Hỗ trợ khách hàng 24/7.

Live prices on most popular markets

[crypto type="list" coins="BTC,ETH,DASH,NEO,ARK,WAVES,HT,ZIL"]
Name Price24H (%)
Bitcoin (BTC)
$41,865.00
-4.54%
Ethereum (ETH)
$2,807.58
-9.05%
Tether (USDT)
$1.00
-1.05%
Cardano (ADA)
$2.11
-4.53%
Binance Coin (BNB)
$341.78
-8.76%
XRP (XRP)
$0.90
-8.53%
Dogecoin (DOGE)
$0.200513
-9.36%